Индустрия ценных бумаг готова к API. Исследование

Сфера обслуживания рынка ценных бумаг близка к поворотному моменту во внедрении программных интерфейсов приложений (API) в условиях стремления фирм к повышению эффективности и внедрению новых бизнес-моделей.

Сегодня был опубликован отчет SWIFT и Boston Consulting Group, который показал, что интерес к API быстро растет в индустрии посттрейдинга. Согласно опросу BCG, только в течение 2018 года осведомленность об API среди управляющих активами увеличилась на 26% (с 46% до 72%). Растущий коммерческий интерес стимулирует пилотные схемы и сценарии применения, особенно между управляющими компаниями и их кастодианами.

API способны помочь индустрии ценных бумаг справляться с многочисленными и разнообразными типами активов, сложным обменом информацией и растущим давлением комиссий. В отчете приведены четыре области, в которых API могут принести пользу всей индустрии:

• Эффективность и экономия средств за счет автоматизированного обмена данными
• Доступ к информации в режиме реального времени, например, к статусу расчетов и внутридневному риску
• Дополнительные услуги: обогащенные данные и аналитика
• Операционные показатели, позволяющие поставщикам услуг сравнить эффективность среди игроков на рынке

В индустрии ценных бумаг внедрение API происходит медленнее, чем в других сферах финансовых услуг частично из-за отсутствия нормативно-правовой базы и недостаточной последовательности в готовности игроков рынка принять API. Компании по управлению активами существенно различаются по своей технической оснащенности и открытости для взаимодействия с провайдерами через API. Около 56% респондентов в опросе BCG считают уровень внедрения API в посттрейдинге «экспериментальным», в то время как всего лишь 21% говорят, что он «высокий» или «средний».

«API может стать мощным стимулом для внедрения инноваций в посттрейдинге, как это было в индустрии платежей и в других сферах банковской деятельности, – отметила Джульетта Кеннел, руководитель отдела ценных бумаг и валютных рынков в SWIFT. Интерес к данной технологии растет, и первые результаты экспериментов выглядят многообещающими. Но чтобы действительно стимулировать и ускорить широкое внедрение API, нам необходимо устранить неопределенность в отношении стандартов и улучшить понимание зрелости технологии».

В отчете приводится четыре причины, по которым индустрии стоит внедрять API:

• Взаимодействие в рамках общей инфраструктуры. Такие фундаментальные элементы API-решений, как удостоверение личности, аутентификация, безопасность и управление сетевыми соединениями, должны согласовываться на отраслевом уровне, а не между отдельными фирмами.
• Координация стандартов API для поддержания совместимости. Распространение множества стандартов может снизить эффективность использования API. Индустрия нуждается в едином стандарте API, который будет работать между всеми провайдерами.
• Поддержка сетевых API, а не p2p-решений. Фирмы могут извлекать выгоду от сетевых API: например, один вызов для проверки статуса расчета от брокера-дилера может быть направлен нескольким кастодианам одновременно. Сетевое решение будет поддерживать конвергенцию как для объяснения данных, так и для других характеристик API.
• Соответствие строгим стандартам безопасности и устойчивости. Для успешного развития любое API-решение должно иметь высокий уровень защиты данных и устойчивости.

«API выступила одной из ключевых технологий в цифровой трансформации всего банковского сектора, – сказала Сумитра Картикеян, глава отдела обслуживания ценных бумаг в BCG. Теперь API проникает в индустрию обслуживания ценных бумаг и становится ведущей технологией среди компаний, которые стремятся перейти к цифровому обслуживанию. Несмотря на существующие сложности для принятия API в части интероперабельности и безопасности, мы верим, что они будут преодолены и ожидаем дальнейшего внедрения технологии в ближайшем будущем».

Эдди Астанин, Председатель Правления Национального расчетного депозитария (НРД), отметил: «Внедрение API  на рынке ценных бумаг на базе SWIFT способно обеспечить достижение таких ключевых целей, как снижение издержек и создание дополнительных бизнес-возможностей  для участников рынка и, особенно, для управляющих компаний и конечных инвесторов. Поэтому НРД изучает применение открытых API и активно сотрудничает с SWIFT в вопросах стандартизации технологии API и практического использования этой технологии в глобальном посттрейдинге».