Какие операции банки считают подозрительными?

Банки могут посчитать подозрительными операции, такие как увеличение лимита на выдачу наличных средств, переводы от 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей, а также изменения в телефонной активности клиента и смена номера для входа в интернет-банк.

Почему Банк России опубликовал эти рекомендации?

Банк России опубликовал эти рекомендации для кредитных организаций, чтобы помочь им более эффективно выявлять и предотвращать случаи мошенничества, когда клиенты действуют под влиянием злоумышленников.

Что произойдет, если банк посчитает операцию подозрительной?

В случае обнаружения подозрительных операций банк может временно заблокировать их до выяснения обстоятельств с клиентом, чтобы предотвратить потерю средств из-за мошеннических действий.

Финтех26 октября 2026 · 1 мин 2

Банк России назвал подозрительные операции, связанные с мошенничеством

Центральный банк России разъяснил кредитным организациям список операций, которые могут указывать на действия клиента под влиянием мошенников, среди них: увеличение лимита на снятие наличных и переводы от 200 тысяч рублей через СБП.

Кратко

Банк России определил список операций, которые могут указывать на мошеннические действия с банковскими счетами.
К подозрительным операциям относятся увеличение лимита на выдачу наличных и переводы от 200 000 рублей через СБП.
Изменения в телефонной активности клиента и смена номера для входа в интернет-банк также являются признаками мошенничества.
Эти меры помогут банкам предотвращать финансовые потери клиентов и бороться с киберпреступностью.

Согласно информации Банка России, в перечень признаков, на которые банкам стоит обращать внимание, вошли такие действия, как резкое повышение лимита на выдачу наличных средств. Также подозрение могут вызвать крупные переводы, осуществляемые через Систему быстрых платежей (СБП), особенно если их сумма превышает 200 тысяч рублей.

Кроме финансовых транзакций, регулятор указал на изменения в поведении клиента, связанные с использованием средств связи. К примеру, если абонент проявляет необычную телефонную активность или в личном кабинете интернет-банка происходит смена номера, используемого для входа. Эти маркеры призваны помочь банкам оперативнее выявлять потенциальные случаи мошенничества и защищать средства граждан.

Банк России назвал подозрительные операции, связанные с мошенничеством

Комментарии (0)

Ещё новости

Венчурные инвестиции в Индии стагнируют, фокус смещается на Deeptech-проекты

Итальянский фонд Z_One привлёк более 35 млн евро на развитие AI и UrbanTech стартапов

Как ИИ-стартапам без активов привлечь финансирование

Часто задаваемые вопросы