Российские банки и ЦБ начали борьбу со «схемой USDT» из стран СНГ

Регуляторы и банки видят в этой практике риски, связанные с теневыми финансовыми операциями и потенциальным отмыванием средств, несмотря на то что сама схема расценивается участниками рынка как «формально легальная». Основной механизм заключается в покупке USDT за пределами России и её последующей конвертации в наличные рубли внутри страны, позволяя обходить валютные ограничения и правила финансового мониторинга.

Хотя участники рынка криптовалют и финтеха воспринимают данную схему как способ осуществления трансграничных расчётов в условиях действующих ограничений, Центральный банк и крупные кредитные организации уже предприняли шаги для её пресечения. Эти меры включают усиление контроля за операциями, проведение проверок и ужесточение требований к транзакциям, которые подпадают под признаки такой деятельности.

Борьба с этой схемой направлена на повышение прозрачности финансовых потоков и снижение рисков для национальной финансовой системы. Действия регулятора подчёркивают стремление к более строгому контролю за оборотом цифровых активов, особенно в случаях, когда они могут быть использованы для нелегальных финансовых операций.